Κάτω από 1 ποσοστιαία μονάδα, το λειτουργικό κόστος της μετακίνησης συχνά δεν αξίζει.
🟢
Επάρκεια αποθέματος ρευστότητας20,00%
Όριο: 10%–30%
Πολύ μικρό απόθεμα ενέχει κίνδυνο ρευστότητας. Πολύ μεγάλο αφήνει κεφάλαια υποχρησιμοποιημένα.
🟢
Μετακινούμενα μετρητά (αναλογία sweep)80,00%
Όριο: ≥ 5%
Αν σχεδόν όλα τα μετρητά απορροφώνται από το απόθεμα, δεν μένει σημαντικό ποσό για μετακίνηση.
🟢
Ασυνήθιστες τιμές απόδοσης (>15%)Καμία
Όριο: ≤ 15%
Τιμές άνω του 15% είναι εκτός τυπικών εύρους αγοράς — πιθανόν λάθος εισαγωγής.
Ετήσιο Εισόδημα ανά Επιλογή
Σύγκριση Αποδόσεων
Επιλογή
Απόδοση
Ετήσιο Εισόδημα
Κίνδυνος
Ρευστότητα
Τραπεζική Κατάθεση
1,50%
€1.200,00
Χαμηλό
Άμεση / Υψηλή
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Χρήματος
3,20%
€2.560,00
Χαμηλό–Μέτριο
Υψηλή
Ομόλογα Δημοσίου
3,80%
€3.040,00
Χαμηλό
Υψηλή
OTC Repo
4,20%
€3.360,00
Μέτριο
Υψηλή*
Πώς Λειτουργεί η Μετακίνηση Μετρητών (Treasury Sweep)
Το μοντέλο είναι απλό: διατηρήστε το απαιτούμενο λειτουργικό απόθεμα μετρητών στην τράπεζα και
εξετάστε τη μετακίνηση των πλεοναζόντων μετρητών σε ένα βραχυπρόθεσμο επενδυτικό όχημα.
Η επιλογή OTC Repo που εμφανίζεται εδώ είναι ένα αναλυτικό σενάριο, όχι μια ζωντανή πλατφόρμα
συναλλαγών ή μεσιτείας. Η πραγματική διαθεσιμότητα Repo, τα επιτόκια, οι εξασφαλίσεις,
τα όρια αντισυμβαλλομένου, η νομική τεκμηρίωση, ο διακανονισμός και οι συνθήκες ρευστότητας
πρέπει να επαληθεύονται με το αντίστοιχο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
Παρακολούθηση Κινδύνων
Κίνδυνος Αντισυμβαλλομένου: ιδιαίτερα σημαντικός για το OTC Repo.
Κίνδυνος Εξασφαλίσεων: η ποιότητα και η αποτίμηση των εξασφαλίσεων έχουν σημασία.
Κίνδυνος Ρευστότητας: τα κεφάλαια πρέπει να είναι διαθέσιμα όταν απαιτηθούν.
Λειτουργικός Κίνδυνος: ο αυτοματοποιημένος διακανονισμός και η συμφωνία πρέπει να ελέγχονται.
Κίνδυνος Συγκέντρωσης: αποφύγετε την υπερβολική έκθεση σε έναν αντισυμβαλλόμενο.